防范通信网络诈骗宣传手册

2017-12-19 11:04文章来源: 阳春市人民政府办公室
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一、常见的诈骗犯罪手段:

  1、冒充司法机关工作人员诈骗。嫌疑人冒充司法机关工作人员拨打事主家中电话,声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连,将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关,让事主核实,然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露,银行帐号已被人利用进行犯罪(如贩毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等),要求事主及时进行账户保护、清查,并将电话转给银行客服中心,假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上,并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账,实施诈骗。

  2、冒充消防官兵、部队军人以“介绍工程”实施诈骗。嫌疑人分别冒充消防支队官兵或部队军人、物资销售厂商,以请受害人做工程为由获取信任,进而要求受害人代购军用帐篷、不锈钢床、床垫等物品,并把厂家电话告诉被害人,被害人有意向购买后让其通过银行或网银转账,同时安排同伙守在银行柜员机旁,一旦钱到帐就迅速取走,然后将作案用的手机、手机卡、银行卡全部扔掉,使被害人无从联系。

  3、冒充银行客服、移动公司客服以积分兑换现金为由短信诈骗。嫌疑人利用短信群发器、改号软件或互联网,冒充10086、95533、95588等特服号码对受害人群发诈骗短信,以积分兑换等为诱饵,并能以现金进行兑换为名,诱使受害人通过短信中的链接输入自己银行卡号、密码、验证码及背面的校验码等资料,窃取受害人银行卡信息,将卡内资金转出。

  4、微信诈骗企业财会人员。嫌疑人通过一定渠道获取到受害人认识的朋友、公司老板的微信头像、名字等详细信息,使用受害人所在公司老总的微信昵称、微信头像,冒充身份主动添加受害人为好友,以财物付款的名义诈骗转账。

  5、以“刷信誉拿佣金”网络兼职诈骗。嫌疑人通过网站或是QQ、微信的社交工具广泛发布网络兼职的招聘信息,以购买充值卡、游戏卡等返还现金及给予佣金为由,引诱受害人。受害人上钩后,通过第一次成功交易骗取受害人的信任,在第二次后要求受害人大量购买并达到行骗的目的。

  6、春运前夕电话、网络订购飞机票诈骗。嫌疑人在大型旅游网站、门户网站虚设链接“XX航空公司网上订票网站”,网站页面模仿知名旅行社或航空公司,采用“400”开头的客服电话,以“改签机票、原先的账号被冻结、机票需要激活、无流水帐号需要再次汇款、加付手续费、出票时间过了”等为由要求受害人汇款,以达到骗取更多钱财的目的。

  7、冒充领导的电话诈骗。嫌疑人拨打事主电话,以“你猜我是谁”、“连我声音都听不出”等语言诱导事主误认对方是自己的领导,随即冒充领导以提拔、借钱、推销书籍、纪念币等为由,要求将资金转入或存入指定帐户。

  8、发放“二胎补贴”为名的电话诈骗。嫌疑人先通过非法渠道获取受害人的相关信息,如住院、医疗等信息,之后通过拨打电话的方式,冒充政府相关部门工作人员,编造二胎补贴的优惠政策,以发放二胎补贴为由,要求受害人持银行卡到ATM机前按照其指示进行转账操作,进行诈骗。

  9、包裹藏毒诈骗。嫌疑人以事主包裹内被查出毒品等为由,称其涉嫌毒品等犯罪,要求事主将钱转到“安全账户”以便公正调查,从而实施诈骗。

  10、利用热播视频下载传播木马病毒进而实施诈骗。嫌疑人利用热播电影、电视等资源为幌子,发布带有木马病毒的链接,诱骗用户下载,受害人点开链接后,会被默认在手机中下载木马程序,轻则群发短信造成话费损失,重则窃取手机里的银行卡、支付宝等账户信息,随后盗刷银行卡,造成严重经济损失,而个人信息泄漏造成的损失将不可预计。

  11、猜猜我是谁。嫌疑人获取事主电话号码和姓名后,打电话给事主,让其“猜猜我是谁”,随后根据事主所述冒充熟人身份,并声称要来看望事主。随后,编造“被治安拘留”、“交通事故”等理由,向事主借钱。

  12、事先录制QQ视频,诈骗QQ好友钱款。嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱款。

  13、虚构“购车/房退税”诱导事主到ATM进行转账操作的诈骗。嫌疑人事先通过其他手段获取购车/房人详细资料,以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购车/房退税,并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任,一旦事主与上述电话联系,即以交纳手续费、保证金等名义,诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

  14、虚构股票个股走势的诈骗。嫌疑人以某某证券公司(多以XX(如上海等)某某证券公司)的名义,通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。

  15、冒充熟人诈骗。嫌疑人通过拨打事主电话或发送短信等手段冒充其外地熟人朋友或单位熟人(首次拨打,往往是以“你猜我是谁”“还记得我么”等语言“套磁”骗取事主信任),谎称出差办事,以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由,要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。

  16、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息,事主与其联系后,则要求先垫付“预付金”、 “手续费”、 “托运费”等,并通过银行转账骗得钱财。

  17、虚假中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理,借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息,继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由,骗取钱财。

  18、发送虚假招聘广告诈骗。嫌疑人以招聘业务员为名,发布虚假广告信息,事主一旦与其联系,便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。

  二、群众在接到该类诈骗犯罪的信息后,应当做到如下防范:

  1、公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪、“电话欠费”等问题进行处理的。因此,绝对不要相信此类骗术,防止上当。

  2、如果您接到陌生人电话,一定要先确认对方身份,不要主动猜测对方是谁,在没有确实弄清对方是谁的情况下,更不要盲目答应对方的要求。

  3、有些犯罪嫌疑人能通过非法途径获取事主孩子或亲友的电话、姓名等信息,因此,在电话中有时能明确说出事主孩子电话或姓名,以强化事主对此事的相信程度,使事主在恐慌失措中上当受骗。当您接到此类电话时,不要慌张,要通过拔打孩子的电话或与其同学、朋友、学校联系等其它方式,证实情况。

  4、凡以入会、提成为名义让股民交钱后为股民提供优质股票信息的、公司和网站均属非法。请不要相信虚假公司或机构及网站上标榜的优厚回报的虚假宣传,防上犯罪分子用“钓鱼”的方式行骗。

  5、请您坚信无端的中奖信都是诈骗分子设置的骗局。

  6、在任何信息中看到陌生网址都不要随意点击,以防被钓鱼网站所骗。

  7、任何陌生人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供安全账户为您的存款进行保护的,请一概不要相信,防止受骗。目前没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。

  8、近来电信诈骗犯罪嫌疑人利用特殊计算机软件能模拟各类电话号码,在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码,使接电话事主误以真。对此,请您遇到陌生人打来电话时,一定要冷静、沉稳、思考,特别是涉及钱款转账时,要立即停止,把好最后一道防范关口。

  9、税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告,在网络、报纸、电视上做公开宣传,绝对不会打一个电话说我要退你的钱,这些都是骗人的。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。

  三、如果群众不慎被诈骗后,自己如何及时避免经济损失?

  1、在诈骗案件发生后,到公安机关报案时,应在简单说明案情后,在警方陪同下快速至银行办理冻结被害人自己银行卡的手续,阻止犯罪嫌疑人转账、提款。

  2、如果能准确提供涉嫌诈骗的银行卡号,可以拨打涉嫌诈骗的银行卡号所属的银行客服电话查询该卡的开户地点并迅速到营业网点查清资金流向;如果不能准确提供银行卡号,可以到银行柜台凭本人身份证和银行卡查询骗子的账号。

  3、通过对涉嫌诈骗的银行卡号紧急止付为公安机关破案争取时间。一是通过电话银行止付:即拨打涉案银行账号归属银行的客服电话,根据语音提示输入诈骗账号,然后重复输错5次密码冻结止付,时限至次日0时。在接报案后的次日0时后重复上述操作,则可以继续冻结止付24小时,为下一步冻结赃款争取时间;二是通过网上银行冻结:即登陆涉案银行账号归属银行的网址,进入“网上银行”界面输入诈骗账号,然后重复输错5次密码冻结止付,时限至次日0时。在接报案后的次日0时后重复上述操作,则可以继续冻结止付24小时;三是客服电话口头挂失冻结:在掌握犯罪嫌疑人的银行卡号、户主姓名、身份证号码的情况下,拨打客服电话,以银行卡丢失、密码忘记,进行银行卡号挂失冻结。

  4、常用的银行客服号码:工商银行95588、农业银行95599、中国银行95566、建设银行95533、交通银行95559、招商银行95555、中国银联95516。

不轻信,不转帐,不上当!及时报警,拨打110!

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